Se till att inte missa potentiella avdrag på din deklaration

Att snabbt få tillbaka eventuella skattepengar kan verka lockande genom att enbart godkänna din deklaration som den är, men det kan innebära att du förlorar tusentals kronor. Placera guidar dig till att optimera din återbäring.

Med tanke på att deklarationen gäller skatteåret 2023, finns det begränsningar i vad som kan ändras. Dock finns det fortfarande områden där du har möjlighet att påverka utfallet.

För många hushåll är räntekostnader en betydande utgift, särskilt under det senaste året. Dessa kostnader är förtryckta i deklarationen, men det finns möjlighet att öka avdragen om lånet delas av två personer.

Det är särskilt relevant om du eller den andra låntagaren har räntekostnader som överstiger 100 000 kronor, vilket är gränsen där skattereduktionen minskar från 30 till 21 procent.

En omfördelning av ränteavdrag kan också vara fördelaktig om en av er inte har tillräckligt med skatt att dra av mot. Detta kan ni göra så fördelaktigt som möjligt genom att testa olika fördelningar av räntekostnader på Skatteverkets webbsida under Inkomstdeklaration 1. Kom ihåg att båda parter måste göra ändringarna.

För att få rätt fördelning på nästa års deklaration kan ni redan nu meddela banken hur ni önskar att ränteavdraget ska fördelas.

Maxbeloppet för rot- och rutavdrag är sammanlagt 75 000 kronor, där rotavdraget kan vara upp till 50 000 kronor. Om du äger en bostad tillsammans med någon annan kan ni fördela avdragen mellan er för att maximera ert avdrag. Detta är speciellt viktigt om en av er inte betalar tillräckligt med skatt eller om ni redan nått maxbeloppet för avdrag.

Skatteverket erbjuder ett verktyg för att beräkna dina skatteavdrag. Kom ihåg att rot- och rutavdrag beräknas efter andra avdrag som t.ex. för kapitalunderskott (ränteavdrag), så du behöver ha tillräckligt med skatt att dra av mot. I artikeln finns en lista över i vilken ordning skattereduktionerna tillämpas.

På Skatteverkets webbsida kan du också se hur mycket av rot- och rutavdragen du redan utnyttjat.

(Obs! Från och med 1 juli 2024 kommer det vara möjligt att göra rotavdrag upp till 75 000 kronor, men detta gäller inte för deklarationen för år 2023.)

Skattereduktion för installation av exempelvis laddstolpar till elbilar, solceller eller energilager är möjligt upp till 50 000 kronor, liknande rut- och rotavdrag. Reduktionen kan fördelas mellan personer som bor i samma hushåll.

"Även om bara en person står på fakturan, kan omfördelningen göras förutsatt att den andra personen uppfyller kraven", meddelar Jan Janowski, deklarationssamordnare på Skatteverket.

Mer information finns här. 

Att sälja en bostad är ofta en av de största affärerna i livet, vilket kan leda till en betydande skatteskuld. Den skulden kan du välja att skjuta upp, men du behöver ändå deklarera vinsten om du sålde en bostad under 2023. Det är viktigt att vara medveten om hur du kan minska din vinstskatt och inte missa möjliga avdrag som renoveringar eller kapitaltillskott till bostadsrättsföreningen. Ett beräkningsverktyg finns tillgängligt.

Trots att investeringssparkonton och kapitalförsäkringar är de vanligaste sparformerna, finns det fortfarande de som har aktier och fonder på vanliga depåkonton. Det är möjligt att kvitta vinster mot förluster, vilka ofta redan är förtryckta i deklarationen.

Jan Janowski förklarar att förluster på värdepapper kan användas för att justera tidigare uppskov på bostadsvinster, vilket kan minska skattebeloppet. Skatteverket hjälper till med de exakta beräkningarna.

Om du har en lång resväg till jobbet kan du ha rätt till reseavdrag. Dock gör många fel i sina beräkningar. Endast kostnader över 11 000 kronor per år är avdragsgilla, och tidsvinsten måste vara minst två timmar per dag. Det finns beräkningshjälp och mer information tillgängligt.

Det är viktigt att förstå skillnaden mellan skattereduktion och skatteavdrag. "Till exempel är rutavdraget och jobbskatteavdraget inte ett avdrag utan en reduktion, vilket innebär att de inte minskar slutskatten utan inkomsten som din skatt beräknas på", förklarar Jan Janowski.

För att beräkna skatten som dras från din lön bör du först känna till din bruttoinkomst, det vill säga din lön före några avdrag. Eller så använder du denna kalkylator för att räkna ut lön efter skatt.Därefter appliceras den aktuella skattesatsen för din inkomstnivå och din kommun. Sverige har ett progressivt skattesystem, vilket innebär att högre inkomster beskattas med en högre procentandel. Din kommunalskatt och eventuell statlig inkomstskatt adderas för att fastställa den totala skattesatsen. Dessutom kan avdrag som jobbskatteavdrag påverka den slutliga skattesumman. För att få en exakt beräkning kan du använda Skatteverkets digitala tjänster eller kalkylatorer som finns online, där du matar in din inkomst och får fram den exakta skattesumman som kommer att dras från din lön varje månad.

Slutligen, den totala summan av skattereduktioner får inte överstiga summan av din inkomstskatt. Det finns verktyg för att räkna ut hur mycket utrymme du har för skattereduktioner, och i vilken ordning de tillämpas.